銀行檢查自查報告多篇

銀行檢查自查報告篇1

為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查後續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防範制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況彙報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3台，其中，穿牆式在行atm自助取款機3台，安裝位置分別在總行營業部、青雲支行、齊埠支行。無離行atm。

二、自查工作情況

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規範，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客户正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客户密碼及保險櫃密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼並記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認後按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日誌備註欄註明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日誌紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客户操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今後，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

銀行檢查自查報告篇2

銀行卡收單業務專項檢查自查報告

按照《中國人民銀行關於開展2013年支付結算執法檢查工作的通知》《銀髮（2013）45號》要求和我行實際情況進行自查，自查情況如下：

一、我行特約pos商户34户分佈大鎮34個商户atm機7台、自助支付終端9台分佈3個網點、智付通230户分佈3個網點分佈18個鄉鎮蘇木，二、銀行卡收單業務檢查了刷卡手續費標準執行都按照人民銀行規定標準收費，三、商户實名制落實按照嚴格審查並留存三證一表准入制度執行，四、商户現場巡查和交易非現場檢測情況每個季度檢查一次，五、下步按照上級行要求發展“萬村千鄉農家店”銀行卡助農取款服務點，

銀行卡收單業務是指各種銀行向與之簽約的商户提供的本外幣資金結算服務。

(2008-11-13 19:19:00)

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雜談

銀行卡收單業務是指各種銀行向與之簽約的商户提供的本外幣資金結算服務。

發佈時間：2008-05-11 15:12

銀行卡收單業務是指各種銀行向與之簽約的商户提供的本外幣資金結算服務。就是我們在銀行簽約商户那裏刷卡消費，銀行為商户進行結算．

十大優勢

1.安全低風險，刷卡交易無假鈔

信用卡消費以安全、高效著稱，作為國內第一家達到並高於國際安全防控標準的收單銀行，招商銀行的的收單系統對信息安全的全程加密讓你在獲得大量收益的同時，規避了用卡漏洞的風險，節省了大量風險成本。

2.受理內外卡，刷卡交易無國界

據預測，到2008年中國旅遊外匯收入額將高達600億美元，為了強佔這一巨大商機，cmb收單系統廣泛涵蓋了各類內卡及國際卡的交易。3.終端功能強 操作簡單人性化

cmb收單系統的pos終端能夠輕鬆實現全類別交易、可支持功能擴展且操作便捷、設計人性化。

4.帳服雙通道 專人自助隨心選

電子帳單＋帳服專席，cmb收單系統為商户提供全程貴賓話化帳務服務，定製報表會定期給商户清晰的數據反饋，同時也可以致電400-8855-855客服中心通過人工獲取帳務信息。

5.24h×365d 服務支持全天候

秉承五星級收單服務的新概念，招商銀行服務內涵將全面革新。一切從客户利益出發，我們提供了365天全天24小時客户服務。

6.資源大共享 金質品牌同升值

招商銀行不斷龐大的用户羣、深入目標市場的觸達媒體、豐富整合的大眾議程，異業聯動的營銷概念，招商銀行牽手各家商户共同提升金質品牌，共享1＋1大於2的升值空間。

7.合作家經營 投入增值無限量

異業聯盟是招商銀行多年來對品牌把握的沉澱，我們將獨立品牌的市場成本縮小，通過異業聯盟的方式放大其收效，在品牌博弈中爭取正合，使品牌價值共同增長。

8.培訓加維護 專業團隊控風險

招商銀行及指定的pos專業化服務公司北京宇信易誠信息技術有限公司的專業團隊將為商户提供全面的培訓及維護服務，系統指導商户規避信用卡受理過程中可能出現的各類風險，防範偽冒犯罪的發生。

9.應用多元化 創新方案全解決

根據商户的實際需求，招商銀行將為其提供個性化的多元應用方案，商户結構的日趨多樣化，使得收單實現模式也隨之革新豐富。

10.營銷智囊團 顧問經濟齊分享

招商銀行還擁有一支來自各個領域的專家顧問團，為商户時刻把握市場風雲，提供更多高價值的資訊服務。

加入招商銀行特約商户，請準備如下資料：

1.營業執照複印件

2.税務登記證複印件

3.法人代表身份證明覆印件

4.銀行開户許可證複印件

有限公司還需提供組織機構代碼證

刷卡消費對商家的優勢體現在

刺激大額消費方便消費者購物和消費，刺激了大額採購和衝動性購物，增加商户的銷售額。

吸引擴大高消費羣體可提供給消費者更多的方便和選擇，吸引包括外籍人士在內的更多消費羣體。提升營業額根據國際權威機構調查，商户受理銀行卡，將能夠獲得額外20%以上的營業額。

方便安全快捷衞生，無假鈔風險，減少了從客户----收銀員----商户會計----銀行，煩瑣的現金清點環節。

提高管理效率結算方便快捷，入帳快速，加快了商户資金的使用效率。

提高競爭力幫助商户在激烈的市場競爭中建立優勢地位，樹立起良好的企業形象。

交通銀行

交通銀行銀聯刷卡機免費在線申請

電話申請熱線：

王 經理 電話：*** “您好，這裏是交通銀行刷卡機申請客户服務中心，請問有什麼能幫您的？“。。。。。

可證 複印件(外地需要有交通銀行的對公帳户,基本户,一般户都可以,24小時到帳,方便,快捷).二(以個體户名義註冊《外地不可以辦理對私業務，僅限北京地區》

2.完税證明 複印件（證明您是合法納税人，正常納税，可由市場統一出證明。）

平洋卡複印件（由法人拿自己的身份證，到交通銀行開一張卡，用於跟刷卡機進行幫定，把刷卡機的錢，打入個人帳户。）

5.法人人名章，或者公章

複印件都需要加蓋公章，或者法人人名章。２４小時到帳，可直接取現金。沒有金額限制，可以全部取完。為商户的資金週轉提供最快捷的服務。個體户選擇銀行卡為賬户的需交納設備押金1200元。有對公帳户(銀行的開户許可證)的個體户也不需要交納押金,跟公司一樣免費

1、隨着金融信息電子化的發展，市民用卡意識的不斷加強，對持卡人來説，使用刷卡支付不僅攜帶方便，刷卡累積的積分還可以兑獎，可以增加個人情感，如果使用信用卡支付，還可先消費後還款，而且持卡人都喜歡簽字的感覺，是時尚的代名詞。因此安裝銀聯pos機（俗稱“刷卡機”）後能夠滿足市民在支付交易款項時，能夠更多地實現“輕鬆刷卡，輕鬆支付”的願望。

2、順應電子支付日益普及的潮流，加快收費單位應對市”浠的能力，提高客户滿意度和收費單位品牌形象，以及提升收費單位的服務質素和增強競爭力。

3、現金支付方式存在諸多不便：大額現金不便攜帶、數錢找零費時費力、真假鈔票難以分辨、票款結算易出差錯。因此，安裝銀聯pos機（俗稱“刷卡機”）後在很大程度上降低了各大企業及商户的現金管理風險，減少人工收鈔、點鈔、找零、防範假鈔、存儲現金方面的工作量，並且使用刷卡支付更衞生、更環保。

4、銀聯pos機（俗稱“刷卡機”）具有“跨行聯合”的優勢，安裝一機，多卡使用，可減少櫃枱交易成本，減輕客户排隊之苦和減小客户現金被搶、盜的風險，避免服務被終止的尷尬及突破時空限制和異地收款。無論是對於用户還是企業及商户經辦人員均十分方便。銀聯的系統網絡可確保企業及商户交易款項能安全、快捷地抵達帳户，從而加速資金回籠。

5、比較起其他的、委託第三方代理繳存現金的業務和現金交易（現金保管、現金押運、委託第三方代理繳存現金）來説，安裝銀聯pos機的費用要低得多。並可減小收取假鈔、支票未能兑現等導致的損失。

6、企業及商户可向銀聯申請刷外幣卡業務。以幫助企業及商户拓展更大的經營空間。

pos機（俗稱“刷卡機”）主要分為：有線和無線pos機，有線pos機是使用電話線傳輸數據信息；無線pos機是最新推出以使用中國移動gprs網絡來傳輸數據信息，其優點突出於無論何時何地（不限地域）只要有中國移動gprs信號的地方都可以使用！適合財務外出收單，且攜帶方便！小巧美觀！（適用於各大企業財務部、超市、百貨、電器賣場、酒店、娛樂、俱樂部、物流配送、保險業、出租車、車站、電子商務、培訓輔導、學校、藥店、醫院、書店、酒樓、手機專賣店、服裝專賣店、加油站、票務中心、珠寶金飾、電腦電子市場、裝飾裝修、美容美髮汽車銷售、、汽車維修、、、、、、）。

1.判別一下自己的營業執照是公司呢,還是個體呢，還是公司和個體的營業執照都有呢? 2.如果手裏的是公司的營業執照,那就準備公司的那一套手續,營業執照,税務登記證,法人身份證,開户許可證,組織機構代碼證,這5個證件的複印件,並且在這五個複印件上加蓋公司的章,用筆在複印件上註明:“此複印件僅供申請刷卡機專用” 3.如果是個體的營業執照的話,需要準備的材料就有點不一樣了,相對於公司更簡單一點了,營業執照複印件,税務登記證複印件或者完税證明,法人身份證複印件（新版身份證需要複印正反兩面）,和交通銀行的太平洋卡的正反面複印件

4.然後等待工作人員上門簽單,我們到時候只需要在協議需要簽字蓋章的地方蓋章,簽字就可以了.如果地方比較遠的話，我們安排專門的快遞人員取複印件。

5.拍攝一下店面的照片,供銀行的風險管理部門審核.（1.門頭照-顯示公司招牌2.收銀台-pos刷卡機的安放地公司所在大樓4.店面所在街道-顯示門牌號碼 5.申請人在店內的照片6.其他隨意兩張店內照片。發送到郵箱或者 qq傳送）

6.這樣申請的部分就結束了,等待風管部門審核完成以後,就會電話通知到申請人,跟您這邊預約時間安裝刷卡機.“您好，這裏是交通銀行刷卡機申請客户服務中心，請問有什麼能幫您的？“ 請在協議上簽字，蓋章，（協議的特約商户簽署及公章處）一式三聯都要蓋

然後把協議連同複印件一起發到以下地址，我收到會給您電話聯繫的。

複印件上都需要加蓋公章，公司一共需要蓋個章，個體需要蓋11個章。因為個體户需要籤“個體特約商户pos終端押金補充協議書”和“交通銀行北京分行特約商户補充協議書”分別是一式兩份都需要加蓋公章或者法人章。

規範收單市場秩序 促進銀行卡產業發展 中國人民銀行發佈《銀行卡收單業務管理辦法》

2013-07-10 18:53:

32為規範銀行卡收單業務，防範支付風險，保障公眾合法權益，促進銀行卡市場健康發展，中國人民銀行日前發佈了《銀行卡收單業務管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

作為人民銀行規範支付服務市場行為的重要業務管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠發展，充分發揮市場在資源配置中的基礎性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環境為目標，按照促進創新、規範發展、防範風險、維護各方合法權益的原則，對銀行卡收單業務中各市場主體應遵循的業務規則、風險管理要求等作出了明確規定。《辦法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業務的內涵和《辦法》適用範圍，對收單機構的特約商户資質審核、業務檢查、交易監測、信息安全及資金結算等環節的風險管理進行全面規範，提出嚴格的監管要求。主要體現在：

一是針對業務實質及風險管理核心進行有效規範，《辦法》將網絡渠道發起的線上收單業務與傳統線下收單業務一併納入監管，要求從事收單業務的各類市場主體遵循相同的監管標準，履行同等風險管理責任；二是嚴格規範收單機構特約商户管理，《辦法》從特約商户拓展、資質審核、協議簽訂、檔案管理、業務培訓等方面明確了管理要求，強調了建立與落實特約商户實名制度和收單業務本地化經營與管理原則；三是明確了收單業務風險管理要求，《辦法》針對特約商户風險評級、交易監測、業務檢查、受理終端布放、網絡支付接口管理、交易信息傳輸、資金結算、差錯處理、業務外包等各環節存在的風險隱患，制定了監管制度；四是明確了銀行卡收單業務相關監管檢查及違規處罰規定。

?辦法》的實施為規範收單機構經營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環境奠定了堅實的制度基礎，將進一步促進銀行卡市場健康持續發展，充分發揮銀行卡拉動消費和促進經濟增長的積極作用。（完）

銀行卡收單業務管理辦法

一、針對業務實質及風險管理核心進行有效規範，《銀行卡收單業務管理辦法》將網絡渠道發起的線上收單業務與傳統線下收單業務一併納入監管。

二、嚴格規範收單機構特約商户管理，《銀行卡收單業務管理辦法》從特約商户拓展、資質審核、協議簽訂、檔案管理、業務培訓等方面明確了管理要求。

6、特約商户需履行：基於真實的商品或服務交易背景受理銀行卡，並遵守相應銀行卡 品牌的受理要求，不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同髮卡銀行的持卡人；按規定使 用網絡支付接口和收單銀行結算賬户，不得利用其從事或協助他人從事非法活動；妥善 處理交易數據信息、保存交易憑證，保障交易信息安全；不得因持卡人使用銀行卡而向 持卡人收取或變相收取附加費用，或降低服務水平。

7、收單機構應當在提供收單服務前對特約商户開展業務培訓，保存培訓記錄。

8、對特約商户的檔案資料，收單機構應當至少保存至收單服務終止後5年。

9、收單機構應當建立特約商户信息管理系統，記錄特約商户的信息並及時更新。

1、收單機構拓展特約商户，確保所拓展特約商户是依法設立、從事合法經營活動的商户，並承擔特約商户收單業務管理責任。

2、商户及其法定代表人或負責人在中國人民銀行指定的風險信息管理系統中存在不良信息的，收單機構應當謹慎或拒絕為該商户提供銀行卡收單服務。

3、收單機構應對商户實行實名制管理，審核商户的營業執照等證明文件，以及法人或負責人有效身份證件等申請材料。如果商户是個人，則應當審核其有效身份證。如商户使用單位銀行結算賬户作為收單銀行結算賬户的，收單機構還應當審核其合法擁有該賬户的證明文件。

4、收單機構應當制定特約商户資質審核流程和標準，明確資質審核權限。負責特約商户拓展和資質審核的崗位人員不得兼崗。

5、收單機構應當與特約商户簽訂銀行卡受理協議，明確雙方的權利、義務和違約責任。

10、收單機構應當對實體特約商户收單業務進行本地化經營和管理，不得跨省（區、市）域開展收單業務。

11、收單機構應當按照有關規定向特約商户收取結算手續費，不得變相向持卡人轉嫁結算手續費，不得采取不正當競爭手段損害他人合法權益。、12、收單機構與特約商户終止銀行卡受理協議的，應當及時收回受理終端或關閉網絡支付接口，進行賬務清理，妥善處理後續事項。

三、明確了收單業務風險管理要求，《銀行卡收單業務管理辦法》針對特約商户風險評級、交易監測、網絡支付接口管理等各環節存在的風險隱患，制定了監管制度。

1、收單機構應當綜合考慮特約商户的各項因素，對實體、網絡特約商户分別進行風險評級。

2、收單機構應當建立特約商户檢查制度，明確檢查頻率、檢查內容、檢查記錄等管理要求，落實檢查責任。

3、收單機構應當針對風險較高的交易類型制定專門的風險管理制度。

4、收單機構應當建立收單交易風險監測系統，對可疑交易及時核查並採取有效措施。

5、收單機構應當建立覆蓋網絡支付接口的風險管理制度，明確網絡支付接口的管理要求。

6、收單機構為特約商户提供的網絡支付接口應當符合國家、金融行業技術標準和相關信息安全管理要求。

7、收單機構應當根據特約商户受理銀行卡交易的真實場景，按照相關銀行卡清算機構和髮卡銀行的業務規則和管理要求，正確選用交易類型，準確標識交易信息並完整發送，確保交易信息的完整性、真實性和可追溯性。

8、收單機構在髮卡銀行遵守與相關銀行卡清算機構的協議約定下，與其簽訂合作協議。

9、收單機構應當對發送的收單交易信息採用加密和數據校驗措施。

10、收單機構不得以任何形式存儲銀行卡的敏感信息，並應採取有效措施防止特約商户和外包服務機構存儲銀行卡敏感信息。

11、收單機構應當建立特約商户收單銀行結算賬户設置和變更審核制度，嚴格審核設

置和變更申請材料的真實性、有效性。

12、收單機構應按協議約定及時將交易資金結算到特約商户的收單銀行結算賬户。

13、收單機構應當建立資金結算風險管理制度，不得挪用特約商户待結算資金。

14、收單機構應當根據交易發生時的原交易信息發起銀行卡交易差錯處理、退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬户，如原賬號撤銷，應當退至持卡人指定的銀行賬户。

15、收單機構應當及時調查核實、妥善處理並如實反饋髮卡銀行的調單、協查要求和銀行卡清算機構發出的風險提示。

16、收單機構發現特約商户發生疑似對銀行卡進行的風險事件，應當對特約商户採取延遲資金結算、暫停銀行卡交易或關閉網絡支付接口等措施，並承擔因未採取措施導致的風險損失責任。發現涉嫌違法犯罪活動的，應當及時向公安機關報案。

17、收單機構應當自主完成特約商户的業務活動。

18、收單機構應當在收單業務外包前制定收單業務外包管理辦法，明確外包的業務範圍、外包服務機構的准入標準及管理要求、外包業務風險管理和應急預案等內容。收單機構作為收單業務主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關係而轉移。

19、收單機構同時提供收單外包服務的，應當對收單業務和外包服務業務分別進行管理。

20、收單機構應當制定突發事件應急預案，建立災難備份系統，確保收單業務的連續性和收單業務系統安全運行。

四、明確了銀行卡收單業務相關監管檢查及違規處罰規定。

1、中國人民銀行依法對收單機構進行監督和管理。

2、銀行業金融機構開辦、終止收單業務，應當向中國人民銀行及其分支機構報告。

3、收單機構應當加入中國支付清算協會，接受行業協會自律管理。

4、中國人民銀行及其分支機構可以採取進入與收單活動相關的經營場所進行檢查；查閲、複製與檢查事項有關的文件、資料；詢問有關工作人員，要求其對有關事項進行説明；檢查有關係統和設施，複製有關數據資料。

5、收單機構應當配合中國人民銀行及其分支機構依法開展的現場檢查及非現場監管。

6、支付機構擬成立分支機構開展收單業務的，應當提前向法人所在地中國人民銀行分

支機構及擬成立分支機構所在地中國人民銀行分支機構備案。

7、收單機構發放新型受理終端、開展收單創新業務、與境外機構合作開展跨境銀行卡收單業務等，應當至少提前30日向中國人民銀行及其分支機構備案。

8、收單機構應當在收單業務外包前，將收單業務外包管理辦法和所選擇的外包服務機構相關情況，向中國人民銀行及其分支機構報告。

9、收單機構或其外包服務機構、特約商户發生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風險事件的，收單機構應當於2個工作日內向中國人民銀行及其分支機構報告。

五、詳情請見附件1。

銀行卡收單業務管理辦法附件1：

一、判斷題

1、銀行卡收單業務，是指收單機構與特約商户簽訂銀行卡受理協議，在特約商户按約定受理銀行卡並與持卡人達成交易後，為特約商户提供交易資金結算服務的行為。（）

答案：正確。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二條。

2、收單機構應當制定特約商户資質審核流程和標準，明確資質審核權限。()

答案：正確。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十條。

3、收單機構裏負責特約商户拓展和資質審核的崗位人員可以兼崗。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十條。

4、收單機構的特約商户不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同髮卡銀行的持卡人。（）

答案：正確。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十二條。

5、收單機構的特約商户可以因持卡人使用銀行卡而向持卡人收取一定附加費用。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十二條。

6、收單機構可以對實體特約商户跨省（區、市）域開展收單業務。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十六條。

7、收單機構不得變相向持卡人轉嫁結算手續費，不得采取不正當競爭手段損害他人合法權益。（）

答案：正確。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十七條。

8、根據《銀行卡收單業務管理辦法》的要求，對於網絡特約商户，收單機構應當首先進行現場檢查，再根據情況採取有效檢查措施和技術手段對其經營內容和交易情況進行檢查。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十條。對於現場檢查，該辦法目前只明確適用於實體特約商户。

9、收單機構應當對發送的收單交易信息採用加密和數據校驗措施。（）

答案：正確。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十七條。

10、收單機構應採取有效措施防止特約商户和外包服務機構存儲銀行卡敏感信息，但收單機構可以存儲卡片有效期、個人標識碼等敏感信息。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十八條。

11、關於收單機構應當根據交易發生時的原交易信息發起退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬户。若持卡人原銀行卡賬户已撤銷的，應當退至持卡人指定的其他銀行賬户。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十二條。

12、中國人民銀行依法對收單機構進行監督和管理，銀行業金融機構開辦、終止收單業務，僅需向中國人民銀行報告。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十條。

13、收單機構可以根據自身業務需要自主決定是否加入中國支付清算協會，接受行業協會自律管理。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十一條。

14、支付機構擬成立分支機構開展收單業務的，應當只需提前向擬成立分支機構所在地中國人民銀行分支機構備案。（）

答案：錯誤。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十四條。

15、銀行卡髮卡機構應認真落實銀行卡賬户實名制，無論任何理由，絕對不允許個人代理多人辦卡。（）

答案：錯誤。

解析：“無正當理由不允許個人代理多人辦卡。”銀髮„2009‟142 號文第一項第一款只規定了在無正當理由的情況，並不是任何理由都不行。

16、銀行卡髮卡機構要將相關銀行卡風險信息及時報送人民銀行徵信系統，或報送中國銀聯銀行卡風險信息共享系統，充分利用共享機制進行風險防控。（）

答案：錯誤。

解析：參考銀髮„2009‟142 號文第二項第五款。應報送人民銀行徵信系統，並積極報送中國銀聯銀行卡風險信息共享系統。兩者並不是二選一的關係。

17、銀行卡持卡人開通網上銀行轉賬的，若未採用數字證書等安全認證方式，則單筆轉賬金額一律不應超過1千元人民幣，每日累計轉賬金額一律不得超過5千元人民幣。（）

答案：錯誤。

解析：參考銀髮„2009‟142 號文第二項第六款規定：“繳納公共事業費及同一持卡人賬户之間轉賬的除外。”可見，存在例外情況，本題用“一律’過於絕對。

18、由於外包服務機構的過失，造成銀行卡髮卡機構和持卡人資金損失的，應當直接由外包服務機構和收單機構共同賠償。（）

答案：錯誤。

解析：銀髮„2009‟142 號文第三項第十款規定：“應由收單機構先行賠付，再根據外包協議進行追償。”

19、銀行卡收單機構應嚴格遵守商户類別代碼和扣率的有關規定，禁止套用、變造與真實商户類型不相符的商户編 5 碼，禁止多家商户共用一個商户編碼，禁止多台終端機具共用一個終端編號。（）

答案：正確。

解析：參考銀髮„2009‟142號文第三項第十一款規定：“禁止多台終端機具共用一個終端編號。”

20、銀行卡特約商户的個人結算賬户可以設置為信用卡收單賬户。（）

答案：錯誤。

解析：參考銀辦發„2009‟149號文第二項第（五）款第2 條。

21、銀行卡收單機構布放於批發市場的電話支付終端、收單機構可採取措施保證在使用期間有人值守或安裝24小時監控設備。（）

答案：錯誤。

解析：參考《支付業務風險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款。這是布放在便民點及辦公室等公共場所應當採取的措施。

22、開通借記卡購物消費交易和資金轉賬交易的電話支付終端機，資金轉賬交易每卡每日轉出金額最高為20萬元（含）。（）答案：正確。

解析：參考《支付業務風險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。

23、布放於批發市場和縣域商户的電話支付終端可以開通信用卡交易功能。（）

答案：錯誤。

解析：參考《支付業務風險提示》（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。

二、填空題

1、收單機構應當依法維護當事人的合法權益，保障＿＿＿和＿＿＿。

答案：信息安全；交易安全。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四條。

2、收單機構應當遵守反洗錢法律法規的要求，履行＿＿＿＿和＿＿＿＿義務。

答案：反洗錢；反恐怖融資。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第五條。

3、收單機構拓展特約商户，應當遵循＿＿＿＿＿原則，確保所拓展特約商户是依法設立、從事＿＿＿＿活動的商户，並承擔特約商户收單業務管理責任。

答案：“瞭解你的客户”；合法經營。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第七條。

4、收單機構特約商户信息管理系統中受理終端(網絡支付接口)的安裝地址為特約商户的＿＿＿＿＿地址和從事經營活動的＿＿＿地址。

答案：辦公；網絡。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十五條。

5、收單機構與特約商户終止銀行卡受理協議的，應當及時收回＿＿＿＿＿＿或關閉＿＿＿＿＿，進行賬務清理，妥善處理後續事項。

答案：受理終端；網絡支付接口。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十八條。

6、收單機構應當建立特約商户檢查制度，明確檢查＿＿＿、檢查內容、檢查＿＿＿＿等管理要求，落實檢查責任。對於實體特約商户，收單機構應當進行＿＿＿＿。

答案：頻率；記錄；現場檢查。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十條。

7、收單機構應當建立資金結算風險管理制度，不得挪用特約商户＿＿＿＿資金。

答案：待結算。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十一條。

8、收單機構應當＿＿＿完成特約商户資質審核、受理協議簽訂、收單業務交易處理、資金結算、風險監測、受理終端主密鑰生成和管理、差錯和爭議處理等業務活動。

答案：自主。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十五條。

9、收單機構作為收單業務主體的＿＿＿＿責任和＿＿＿＿＿責任不因外包關係而轉移。

答案：管理；風險承擔。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十六條。

10、收單機構應當制定突發事件應急預案，建立＿＿＿＿系統，確保收單業務的連續性和收單業務系統安全運行。

答案：災難備份。

解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十八條。

11、收單機構或其外包服務機構、特約商户發生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風險事件的，收單機構應當於＿個工作日內向中國人民銀行及其分支機構報告。

答案：2 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十七條。

三、單選題

1、關於收單機構為境外特約商户提供銀行卡收單服務，下列説法正確的是()。

a.只需適用《銀行卡收單業務管理辦法》； b.只需符合業務開辦國家（地區）的監管要求； c.業務開辦國家（地區）法律禁止收單機構實施《銀行卡收單業務管理辦法》的，收單機構應當及時停止收單服務；

d.業務開辦國家（地區）法律禁止或者限制收單機構實施《銀行卡收單業務管理辦法》的，收單機構應當及時向中國人民銀行報告；

答案：d 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第六條。

2、關於收單機構對特約商户實行實名制管理，下列説法錯誤的是()。a.特約商户為自然人的，收單機構應當審核其有效身份證件；

b.特約商户為單位的，收單機構只需審核其營業執照等證明文件即可；

c.特約商户為單位的，收單機構應嚴格審核其營業執照等證明文件，以及法定代表人或負責人有效身份證件等申請材料；

d.特約商户使用單位銀行結算賬户作為收單銀行結算賬户的，收單機構還應當審核其合法擁有該賬户的證明文件；

答案：b 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第九條。

3、對特約商户申請材料、資質審核材料、受理協議、培訓和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，收單機構應當至少保存至收單服務終止後（）年。

a.6； b.2； c.3； d.5；

答案：d 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十四條。

4、下列交易類型中哪些不屬於收單機構應當強化風險管理措施的？()a.預授權交易； b.消費撤銷； c.退貨交易；

d.銀行卡輸入密碼交易；

答案：d 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十一條。

5、關於特約商户的收單銀行結算賬户，下列説法錯誤的是（）。

a.特約商户的收單銀行結算賬户應當為其同名單位銀行結算賬户；

b.特約商户的收單銀行結算賬户應當為其指定的、與其存在合法資金管理關係的單位銀行結算賬户；

c.特約商户為個體工商户的，不能使用其同名個人銀行結算賬户作為收單銀行結算賬户；

d.特約商户為自然人的，可使用其同名個人銀行結算賬户作為收單銀行結算賬户；

答案：c 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十九條。

6、收單機構應按協議約定及時將交易資金結算到特約商户的收單銀行結算賬户，資金結算時限最遲不得超過持卡人確認可直接向特約商户付款的支付指令生效之日起（）個自然日，因涉嫌違法違規等風險交易需延遲結算的除外。

a.10;b.15;c.20;d.30;答案：d 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十條。

7、關於收單業務外包，下列説法錯誤的是（）。a.收單機構應當在收單業務外包前制定收單業務外包管理辦法；

b.收單業務外包管理辦法應當明確外包的業務範圍、外包服務機構的准入標準及管理要求、外包業務風險管理和應急預案等內容；

c.收單機構作為收單業務主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關係而轉移；

d.收單機構同時提供收單外包服務的，應當統一對收單業務和外包服務業務進行管理；

答案：d 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十六條、第三十七條。

8、收單機構布放新型受理終端、開展收單創新業務、與境外機構合作開展跨境銀行卡收單業務等，應當至少提前（）日向中國人民銀行及其分支機構備案。

a.60;b.45;c.30;d.15;答案：c 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十五條。

9、支付機構從事收單業務有下列哪些情形的，由中國人民銀行分支機構按照《非金融機構支付服務管理辦法》責令其限期改正，並給予警告或處1 萬元以上3 萬元以下罰款：()。

a.未按規定設置、發送收單交易信息的；

b.無故未按約定時限為特約商户辦理資金結算，或截留、挪用特約商户或持卡人待結算資金的；

c.支付機構或其特約商户、外包服務機構發生賬户信息泄露事件的；

d.未按規定對高風險交易實行分類管理、落實風險防範措施的；

答案：d 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十八條、第四十九條。

10、收單機構應按照規定將收單業務發展和管理情況的專項報告於次年（）前報送中國人民銀行及其分支機構。

a、1月31日 b、2月28日

c、3月31日 d、4月30日 答案：c 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十三條。

四、多選題

1、關於《銀行卡收單業務管理辦法》所稱的收單機構，下列説法正確的是()。

a.收單機構在國內外從事銀行卡收單業務，適用《銀行卡收單業務管理辦法》；

b.收單機構包括獲得銀行卡收單業務許可、為實體特約商户提供銀行卡受理並完成資金結算服務的支付機構；

c.收單機構包括從事銀行卡收單業務的銀行業金融機構；

d.收單機構包括獲得網絡支付業務許可、為網絡特約商户提供銀行卡受理並完成資金結算服務的支付機構；

答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三條：“收單機構在中華人民共和國境內從事銀行卡收單業務，適用本辦法。”

2、下列哪些人員在中國人民銀行指定的風險信息管理系統中存在不良信息的，收單機構應當謹慎或拒絕為該商户提供銀行卡收單服務。（）a.商户；

b.商户的法定代表人； c.商户的負責人； d.商户的財務總監； 答案：abc 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第八條。

3、收單機構應當與特約商户簽訂銀行卡受理協議，下列哪些屬於該協議內容。（）

a.可受理的銀行卡種類、開通的交易類型；

b.收單銀行結算賬户的設置和變更、資金結算週期；c.差錯和爭議處理方式； d.結算手續費標準； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十一條。17

4、收單機構對實體特約商户、網絡特約商户分別進行風險評級時，應當綜合考慮以下哪些因素？()a.特約商户的區域和行業特徵； b.經營規模； c.財務狀況； d.資信狀況； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十九條。

5、關於收單機構的業務與風險管理，下列哪些制度或系統屬於《銀行卡收單業務管理辦法》要求收單機構應當建立的？()a.特約商户檢查制度；

b.針對各種交易類型制定專門的風險管理制度； c.收單交易風險監測系統；

d.特約商户收單銀行結算賬户設置和變更審核制度； 答案：acd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十九條。

6、收單機構應當確保特約商户受理銀行卡交易信息的完整性、真實性和可追溯性，下列交易信息哪些屬於網絡特約商户所特有的？()a.受理終端類型和代碼； b.交易類型和渠道； c.商品訂單號； d.網絡交易平台名稱； 答案：cd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十五條。

7、因特殊業務需要，收單機構確實需要存儲銀行卡敏感信息的，應當採取以下哪些措施（）。

a.應當通知持卡人本人； b.應當經持卡人本人同意；

c.確保存儲的信息僅用於持卡人指定用途； d.承擔相應信息安全管理責任； 答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第二十八條。

8、收單機構應當及時調查核實、妥善處理並如實反饋下列哪些信息？()a.髮卡銀行的調單； b.協查要求；

c.銀行卡清算機構發出的風險提示； d.特約商户的資金結算信息； 答案：abc 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十三條。

9、關於收單業務外包，下列説法錯誤的是（）。a.收單機構應當在收單業務外包後製定收單業務外包管理辦法；

b.收單機構應當明確外包服務機構的准入標準及管理要求；

c.收單機構作為收單業務主體的管理責任不因外包關係而轉移；

d.收單機構作為收單業務主體的風險承擔責任因外包關係而轉移；

答案：ad 20 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十六條。

10、中國人民銀行及其分支機構可以採取以下哪種措施，對收單機構進行現場檢查：()。

a.進入與收單活動相關的經營場所進行檢查； b.查閲、複製與檢查事項有關的文件、資料； c.詢問有關工作人員，要求其對有關事項進行説明； d.檢查有關係統和設施，複製有關數據資料； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十二條。

11、收單機構應按照規定將收單業務發展和管理情況的專項報告於次年3月31日前報送中國人民銀行及其分支機構。該報告內容至少應包括哪些內容？()a.收單機構組織架構； b.收單業務運營狀況；

c.創新業務、外包業務、風險管理等情況； d.下一業務發展規劃； 答案：abcd 21 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第四十三條。

12、關於收單機構對特約商户開展業務培訓，下列説法正確的是（）。

a.收單機構可以根據特約商户的需要在提供收單服務前後或者過程中對特約商户開展業務培訓；

b.收單機構應當在提供收單服務前對特約商户開展業務培訓；

c.收單機構根據特約商户的經營特點和風險等級，定期開展後續培訓；

d.收單機構應當保存培訓記錄； 答案：bcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第十三條。

13、收單機構應當自主完成（）等業務活動。a、差錯和爭議處理； b、特約商户資質審核； c、風險監測； d、受理協議簽訂； 答案：abcd 解析：參考《銀行卡收單業務管理辦法》第三十五條。

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銀行檢查自查報告篇3

按照銀安辦發〔xx〕71號《關於做好迎接國務院安委會辦公室安全生產大檢查督導有關工作的通知》的文件精神，管理處組織開展內部安全生產大檢查工作，現將安全生產大檢查自查工作開展情況彙報如下：

一、領導重視、認真部署

管理處組織召開了主任辦公會議對景區安全生產大檢查工作作了專項安排部署，特別對旅遊旺季和節假日期間的安全生產工作提出了具體要求。由人事保衞科牽頭各部門負責人配合對景區重點部門和區域進行逐項排查。

二、全面排查、加強防範

1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。

2、檢查各項安全生產規章制度及景區各項應急預案。

3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。

4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。

5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。

6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。

三、加強培訓、完善制度

1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。

2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養出車有記錄，強化安全管理。

3、保衞人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統操作流程，值班記錄真實完整。

4、安排專人每天對遺址區進行巡視，遏制抓蠍子、挖野菜等閒雜人員進入，確保遺址區文物的安全。

5、定期培訓員工安全自救知識。

通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經常化，各項防範措施完善，較好地實現多年無安全責任事故發生。今後工作中，我處將以安全生產工作為抓手，將此項工作持之以恆的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎，着力塑造平安景區。

銀行檢查自查報告篇4

根據《全縣集中開展安全生產大檢查工作的通知》xx府辦發〔xx〕80號、《關於進一步做好安全生產大檢查工作的通知》xx安辦〔xx〕46號文件以及省、市安委會相關文件要求，自7月以來，我局在全縣範圍集中開展了安全生產大檢查工作，強化旅遊行業安全監管，積極推進安全生產宣傳教育培訓，強化旅遊應急管理建設，繼續深化隱患排查整治，有效防範和堅決遏制旅遊重特大事故發生，確保了旅遊行業安全形勢穩定。

一、自查工作開展情況

9月1日—13日期間，我局深入飛雲温泉開展了1次安全檢查查出隱患1條，目前已落實整改。

自7月開展安全生產大檢查以來，截止9月13日，我局對轄區旅遊企業共開展6次安全大檢查，主要領導親自帶隊檢查有3次，涉及a級景區1個、旅行社（分社）1家、重點旅遊企業4家，查出安全隱患13項，目前已整改12項，整改率為92%。針對安全大檢查期間查出並已落實整改的12項安全隱患，共投入整治資金3600元。

二、目前存在的問題

目前，只有“金山寺景區焚燒台（燃香爐）不規範”的問題未得到整改。

三、下步工作打算

1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關於“金山寺景區焚燒台（爐）不規範”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能儘快在景區內設置兩處燃香設施，為遊客提供方便，同時構建文明、環保的旅遊環境。

2。繼續加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質災害多發地段的安全監測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯絡暢通，隨時掌握汛期動態。警惕突發性暴雨、山洪誘發山體滑坡等災害，必要時採取封閉景區、停止運行等斷然措施，防止各類事故發生。

3。加大對涉旅企業的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，採取有效控制措施，嚴防事故發生，提高安全生產工作防控能力和事故預防能力，使安全生產工作從被動防範向源頭管理轉變。

銀行檢查自查報告篇5

按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業安全生產大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產大檢查自查工作，現將自查情況報告如下：

一、提高認識，切實加強領導

我廠領導對工作高度重視，根據人員變化情況，調整充實了安全生產領導小組，召開了安全生產大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規章制度的落實，完善各種台帳，做到了安全生產工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產知識培訓3次，召開安全生產會議5次，總結安全生產工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經驗，傳達安全生產方面的文件，佈置有關安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產奠定了堅實的基礎。

二、狠抓培訓，增強安全意識

根據安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產會議等形式，宣傳和學習《安全生產法》等法律法規。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進行安全知識教育，並利用宣傳欄、橫幅、標語等宣傳各種安全知識、及安全法規。三是請濮陽市消防大隊專業人員對職工進行了現場培訓，使廣大員工深入瞭解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預防措施，明確在危害發生時的救護措施。培養員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衞生防護用品，降低職業病危害，預防職業病的發生，

三、突出重點，搞好專項治理

?方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的麪粉生產設備為無錫生產的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由於粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現，後果不堪設想。為此我們一刻也沒有放鬆管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發現問題及時採取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執行安全生產操作規程；二是嚴禁生產車間各種用火和產生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除後再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統；四是經常檢查輸送設備接地情況，經常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業安全工作奠定了基礎。

四、強化措施，抓好汛期安全

為了抓好汛期安全防範，全面抓好安全生產，我們還認真抓好了其它安全生產工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業時能夠按規定配備勞動保護用品，按操作規程作業，並定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標誌，非電工作業人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平台、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故櫃存放的防護急救用品齊全有效，並進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面倉儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。

五、制定應急預案，搞好應急演練

為防止突發事故的發生，廠裏制定了《突發事故應急預案》。廠安全工作領導小組協同縣消防中隊，進行了突發粉塵防爆事故演練，通過演練，着重考察了員工應對突發事故的能力、對突發事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產上的重要性，增強了員工應對突發事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。

六、存在的問題：

1、安全生產教育培訓還有差距。對開展安全生產教育活動力度不大，從業人員的安全生產意識提高緩慢。

2、安全制度需進一步抓好落實。

3、有待於進一步加大安全生產的投入。

七、下步工作措施

一是繼續摸清底數。在進一步調查統計和認真核實基礎上，完善台賬，切實做到底數清、情況明，為安全監管提供可靠依據。

二是分級強化培訓。以宣貫《五條規定》和粉塵防爆作業指導書為主要內容，採取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。

三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或專家幫助制定整改方案，消除事故隱患。

四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產責任制度、管理規章制度和崗位操作規程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現場管理制度、粉塵監測制度等，並嚴格執行。

五是強化日常監管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。

銀行檢查自查報告篇6

為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，並草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質（軟盤、u盤、移動硬盤等）的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網絡安全情況

一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，採用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷燬工作。

重點抓好“三大安全”排查：

一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；

二是網絡安全，包括網絡結構、安全日誌管理、密碼管理、ip管理、互聯網行為管理等；

三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好。

我行每台終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直採取規範化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故；ups基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網絡系統的.組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定；網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規範設備維護

我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。

在管理方面我們：

一是堅持“制度管人”。

二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衞工作的重要內容。

在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對於設備故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範設備的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的諮詢，並得到了滿意的答覆。

七、自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。

（一）對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

（二）加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

（三）自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。