反洗錢網絡競賽題庫含答案

一、選擇題

1.當您通過金融機構辦理業務時，下列做法中錯誤的是（D）

A． 如實提供姓名、年齡、職業、聯繫方式等身份信息

B． 如身份證件已過有效期，及時更新身份證件並告知金融機構

C． 配合回答金融機構工作人員的合理提問

D． 向金融機構人員隱瞞自己的真實身份信息和交易信息

2.根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（ C ）

A． 中華人民共和國公安部

B． 國務院金融協調辦公室

C． 中國人民銀行

D． 中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證劵監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

3.您在金融機構辦理業務應注意身份證明文件有效期，當您沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構有權（C ）

A.有權上報交易

B.繼續為客户辦理業務

C.中止為客户辦理業務

D.有權更新資料

4.在金融機構辦理業務時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是（ B ）

A.護照

B.機動車駕駛證

C.臨時身份證

D.軍官證

5.我國的反洗錢信息中心及金融情報中心是（ A ）

A.中國反洗錢監測分析中心

B.中國犯罪情報中心

C.中國人民銀行反洗錢局

D.中國金融情報中心

6.當你需要辦理貸款業務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？（A ）

A.正規的銀行機構或經監管批准的貸款機構

B.撥打貸款小廣告的聯繫電話

C.街頭遇到的貸款推廣人員

D.網絡非正式渠道發佈的貸款鏈接

7.任何單位和個人在與金融機構建立業務關係或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（ A）

A.身份證件或者其他身份證明文件

B.學生證或者其他身份證明文件

C.身份證或者其他身份證明文件的複印件

D.工作證或者其他身份證明文件

8.當您日常使用銀行賬户時，下列做法中錯誤的是（ C ）

A.不要出租出借自己的銀行賬户

B.不要用自己的賬户替他人提現

C.可以幫朋友將大量末知來源資金向陌生賬户匯款、轉賬

D.不能隨便通過他人發來的網站鏈接登錄網銀

9.在銀行業務中，下列哪項業務洗錢風險最低的是（ A ）

A.代繳費（電話、電、氣、水等費用）

B.現金業務

C.通存通兑

D.電子銀行

10以下活動可能存在洗錢行為的是（ D ）

A.成立空殼公司

B.購買保險立即退保

C.低下錢莊

D.以上都對

11.根據我國現行法律，為（D ）罪的違法所得及其產生的收益提供資金賬户的，可能構成洗錢罪

A.殺人

B.盜竊

C.搶劫

D.走私

12.《中華人民共和國反洗錢法》於（C）正式施行

A.2011年8月1日

B.2005年10月1日

C.2007年1月1日

D.2009年5月1日

13.作為普通市民，在履行反洗錢義務時應該儘量避免(C)行為

A.配合金融機構的身份識別工作

B.發現可疑的洗錢線索通過合法途徑舉報

C.將身份證出租、出借、出售給他人使用

D.用真實姓名和身份證件開立銀行賬户

14.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（C ）

A.貪污賄賂犯罪

B.恐怖活動犯罪

C.敲詐勒索罪

D.毒品犯罪

二、判斷題

1.客户代理他人辦理金融業務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯繫方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼等信息 （正確）

2.任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密（ 正確 ）

3.金融機構利用網絡等方式為客户提供非櫃枱方式的服務時，可實行寬鬆的身份認證措施（錯誤）

4.凡是出售、出租、出借本人銀行卡、電話卡涉嫌電信網絡詐騙等違法犯罪的，公安機關將依法追究法律責任，並推送相關部門納入信用懲戒（正確）

5.根據教育部相關規定，任何網絡貸款機構都不允許向在校大學生發放貸款（ 正確）

6.反洗錢是有關部門的事情，與老百姓日常生活無關（ 錯誤）