證券反洗錢工作總結

目錄

第一篇：證券反洗錢工作總結第二篇：證券公司反洗錢工作總結及計劃第三篇：證券公司2014年最新反洗錢工作總結第四篇：證券營業部反洗錢工作報告第五篇：銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃更多相關範文

正文

第一篇：證券反洗錢工作總結

根據穗商銀髮字*號文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國税、地税、開户許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户;在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。

二、對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。

三、對現有的賬户進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬户(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客户儘快提供新的營業執照或辦理銷户手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬户100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬户20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬户發生與個人結算賬户之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我行結算帳户帳户都能合規性地運 各單位結算賬户和個人結算賬户的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：xx年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始佈置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。 員工為現場客户提供業務、反洗錢諮詢，講解“什麼是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客户）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。 活動人員通過派發宣傳摺頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作鬥爭，維金融市場秩序。羣眾積極參與，瞭解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。 總結本次活動，達到了預期效果，讓羣眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人瞭解並認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩定。

第二篇：證券公司反洗錢工作總結及計劃

證券公司反洗錢2014年工作總結及2014年工作計劃

為了預防洗錢活動，規範營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下： 一、2014年營業部完成的主要工作

（一）、內控制度建設與執行情況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

（二）、營業部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，並將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。

（三）、組織機構建設情況：

設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客户身份識別、客户身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專幹：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯繫。

（四）、大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客户留存信息及相關客户資料再次進行審核、檢查。並將核查內容和結果及時準確地反饋至合規管理部，並按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客户反洗錢反饋記錄。

（五）、客户身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業務辦理中客户身份識別情況：

（1）、在開户環節對客户身份識別

在辦理開户業務時，要求客户本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客户基本信息表格，業務人員通過“居民身份證閲讀器”、“其他的身份輔助證明”、 “公安信息查詢網”核查客户身份證明文件相關信息，或通過現場徵詢、客户回訪等方式確認客

户的身份信息，認真、嚴格審核客户填寫的信息內容，留存相關資料複印件。並準確錄入客户信息，建立客户信息檔案，包括客户的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯繫地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬户。

（2）、客户相關信息資料變更

我部辦理資金賬户重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客户重新識別身份信息，要求客户提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未為身份不明的客户辦理業務或提供服務。

（3）、客户轉託管、撤銷指定及大額資產轉出業務

營業部在辦理轉託管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在為客户辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。

（4）、其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬户基本信息變更、開通委託方式等業務，營業部未開立匿名賬户或假名賬户，未為身份不明的客户開立賬户或提供相關金融服務；

（5）、客户風險等級劃分

根據公司2014年5月31日下發的《關於印發<反洗錢客户風險等級劃分標準及實施細則>的通知》。營業部於上半年完成了所有客户風險等級劃分核查工作。

（6）、2014年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬户進行重新識別，並對客户賬户的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規範；

2、客户身份資料和交易記錄保存情況：

營業部嚴格按照《客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客户身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客户回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分為客户檔案與反饋記錄兩類，客户檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。

（六）、宣傳培訓開展情況：營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，並及時向員工傳達會議精神，(請您繼續關注本站：)認真落實反洗錢工作。

1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。

2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。

3、營業部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放於營業部顯著位置。

5、營業部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印製的反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發送反洗錢宣傳短信，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片，客户自助交易系統及led屏播放反洗錢標語等予以警示説明，使投資者對反洗錢有了更深入的瞭解和認識。

7、3月15日、10月30日、12月4日員工走出營業部，組織員工選擇人流量大、宣傳羣體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳台和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答羣眾現場諮詢，組織羣眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往羣眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。

（七）、相關資料報送情況：營業部能夠及時採集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。

（八）、法定備案資料報送情況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。

（九）、創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與；加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。

（十）、每週的合規工作：每週對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開户及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客户身份的識別；每週對新開户的風險等級進行核查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，並在客户分類信息中標註。以上形成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。

（十一）、其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客户證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。

二、2014年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對於營業部存量客户風險等級劃分工作，對於缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客户，營業部將採取積極的措施通知客户補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬户的風險等級調整，並按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者

的反洗錢教育工作。

4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防範洗錢風險。

二○一一年十二月二十八日

第三篇：證券公司2014年最新反洗錢工作總結

營業部反洗錢宣傳月活動總結

根據中國人民銀行台州市中心支行《關於開展2014年台州市反洗錢宣傳月活動的通知》的精神，我營業部嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構客户、身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規及制度要求，持續完善反洗錢工作。在員工宣導上，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性，嚴格履行反洗錢義務。在客户宣傳中，針對近期網絡詐騙洗錢、非法網絡集資等網絡相關犯罪活動頻發的事實，組織員工針對性宣傳、生動化講解，將反洗錢的意義傳達給每位客户。現將本次反洗錢工作彙報如下：

一、 全員學習，提高員工“反洗錢”認識。

增強員工的理論知識，要求員工認真學習《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

結合證券行業的特徵，我部於11月5日進行全體員工的反洗錢合規培訓，要求員工人人都掌握反洗錢知識。反洗錢知識培訓主要分為反洗錢基礎知識、大額交易和可疑交易的報告、客户身份識別和反洗錢工作保密幾項內容。培訓通過動漫、視頻等形式將名人反洗錢犯罪的典型案例進行形象的闡述，加深了員工對反洗錢重要性的認識，

培訓也為全體員工更好地履行反洗錢義務，增強反洗錢意識，提供了良好的學習交流平台，鞏固了員工反洗錢的知識。

二、 營造氛圍，引導客户“反洗錢”學習。

1、在營業部現場醒目處懸掛反洗錢橫幅和設置反洗錢宣傳展板，走馬燈循環播放反洗錢內容。營業部現場擺放反洗錢宣傳資料,與此同時還在散户大廳電視屏幕播放反洗錢宣傳視頻。

2、在開展投資者教育活動時，結合反洗錢知識，對客户進行政策宣講，宣傳中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真實案例，同時向客户發放反洗錢宣傳資料。

3、在宣傳活動期間，我部挑選了本營業部資金量較大的客户，向該類客户發送手機短信或電子郵件進行宣傳反洗錢工作，例如：尊敬的客户，保護自身利益。保護好賬户、密碼及身份信息，謹防電話詐騙。或者：尊敬的客户，不要出售，出租賬户和銀行卡，防範他人用於洗錢等短信。11月合計發送反洗錢提醒短信31336條。

4、11月5日在營業部外設點進行反洗錢宣傳，對反洗錢知識進行講解併發放宣傳資料。此次宣傳知識主要包括客户賬户密碼安全保護、反洗錢的基礎知識及每位公民反洗錢的義務等方面。參與活動的22名客户對反洗錢知識的宣傳具有非常高的熱忱，對於其中的8名提出反洗錢疑問的，我們合規宣傳員為客户耐心進行講解，直至客户滿意離開為止。

三、健全結構，設立專人負責“反洗錢”。

營業部門選派了從業經驗豐富、業務技能紮實、綜合素質較高的人員兼職擔任反洗錢管理員，負責合規知識培訓、宣傳、反洗錢工作。同時，還在營業部現場，設立反洗錢諮詢崗，可以隨時為客户解答反洗錢的有關問題。

四、完善客户身份識別和客户身份資料的保存

在日常業務運行中，我部堅持按照客户身份資料交易記錄保存制度，對客户身份資料發生變更的，及時進行了處理，做到了客户資料在系統內外及時更新，對變更後的資料歸檔在原開户資料中。

具體如下：我部賬户狀態正常的a股賬户數共xxxx户，其中無有效期賬户xxxx户，身份證有效期過期賬户xxxx户。我部賬户狀態正常的b股賬户數共xxxx户，其中無有效期賬户xxxx户，身份證有效期過期賬户xxxx户。截止11月底我部完成身份證有效期補錄xxxx户。我部在身份證有效期通知，採取先統一發送短信形式再電話通知的形式。提醒客户及時更新賬户信息，特別是身份證有效期即將過期或已過期的客户及時在營業部工作時間來我營業部進行身份信息的更新。

客户身份識別是對客户負責、對公司負責、對自己負責，是做好有針對性的客户服務的前提。營業部通過在歷史檔案掃描的同時，嚴格把關身份證有效期的補錄，並通過員工複核制度對身份證有效期的

核查。

在今後工作的開展中，我部將健全反洗錢制度辦法及實施細則，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。切實做好反洗錢的各項工作， 防範金融風險，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護維護社會穩定、金融體系穩定，促進證券業務的快速健康發展。

第四篇：證券營業部反洗錢工作報告

xx證券有限公司xx

證券營業部反洗錢工作報告

根據公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質量，xx證券xx營業部通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，並積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效。現將我反洗錢工作總結如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業部經理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，並確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，xx營業部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，xx營業部全體員工於12月13日下午三點半在營業部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規範學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業務流程

根據有關政策要求，無極營業部按照規定建立客户身份識別制度，不為身份不明的客户提供服務或者與其進行交易，不為客户開立

匿名賬户或者假名賬户，對先前獲得的客户身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客户身份；對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。

今後，我們將進一步加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度；並且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業的穩定安全貢獻自己的力量。

xx證券營業部

第五篇：銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃

銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃

人民銀行市中心支行:

今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客户身份識別及客户盡職調查報告、規範大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

（一）組織機構建設方面

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年 2 月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年 12 月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究佈置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

（二）內控制度建設方面

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定後，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，並結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作佈置。

2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年 5 月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業機構要根據“瞭解客户”的原則，建立和完善客户身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

（三）履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671 筆，251.31億元；對私報送 59641 筆，608.63 億元。外幣可疑交易筆數 890 筆，23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆，23266.44 萬美元；對私82 筆，368.47 萬美元。

今年 10 月份，東城支行在業務運行過程中，發現 2 户 pos 個

體經營户，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12 月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客户盡職調查義務。我行各級機構認真執行客户盡職調查制度，嚴格執行福銀2014253 號《關於加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客户建立業務關係時，對個人客户要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客户，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、税務登記證等，以提供完整的客户信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取台帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填

報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作 總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線後，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映並反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。今年 3 月，根據

人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》（福銀調（2014）第45 號）要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及 8 個賬户自開户以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年 9月，省人行對現金存取較大客户進一步瞭解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 户對公客户、10 户個人客户的核查，我們佈置支行核查，並將核查情況上報省分行。

（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳採取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由於準備充分，吸引了過往羣眾和學生駐足諮詢。本次活動共接受諮詢 200 多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。

8 月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10 月份，根據省分行《關於統一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發文件，要求在宣傳週活動期間，支行每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街諮詢活動一次、營業大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 。 （省分行將以電子郵件方式發送） 同時，分行還印製反洗錢宣傳摺頁 2.6 萬份，發至各支行營業網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印製明年反洗錢賀卡，發至各行，由各行郵寄給客户，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識摺頁 500 多份；東山支行於 6 月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網點電視平台，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳範圍；雲霄支行安排反洗錢業務骨幹在建行儲蓄專櫃門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9 月 20 日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監測系統上線後存在問題進行規範指導。全市共有 64 位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防範反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，

同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

（1）根據省分行要求， 5 月份，佈置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄 15 個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存方面、賬户管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面 45個問題，對相關責任人 45 人次進行經濟處罰 2350 元。 各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

（3）積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行對我行雲霄支行開展反洗錢檢查，我們及時佈置支行做好檢查各項準備工作，並與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

二、明年反洗錢工作計劃

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從 oa、郵箱下載並收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每週四學習時間組織學習，並做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各單位組織學習，同時 擬為檢驗學習效果， 3 月份，在全行範圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育，擬 2 月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業務培訓。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專（兼）職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7 月份，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。擬於 6 月份、10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續沿着反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動期間，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街諮詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依託業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務（客户身份識別制度、建立客户身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查範疇，進行檢查。二是擬在5 月份，在全轄範圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是 9 月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。 5、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作。

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