2019反洗錢培訓會總結

2019年3月7日分理處開展了反洗錢培訓會，會議由主任肖平主持，何忠心對本季度反洗錢工作做總結。

什麼是反洗錢？反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。而反洗錢最主要的陣地就是在金融機構。

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、地下錢莊、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是保持社會安定,提高銀行信譽,促進金融業務的快速健康發展的保證。為使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎,防範和打擊利用銀行資金進行非法洗錢的犯罪活動,我們應當採取加強對外宣傳和內部學習的措施,深入淺出的瞭解反洗錢有關知識

一、 洗錢的概念：洗錢通常以隱藏資產來源為目的。

洗錢的渠道：

典型的交易分三個過程1.入賬,即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構，2.分賬,也就是通過多層次複雜的轉賬交易,使犯罪活動得來的錢財脱離其來源;3.融合,以一項顯示合法的轉賬交易為掩護,隱瞞不法錢財。通過這些過程,罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態,分散-集中-分散;集中-分散-集中等等。

三、洗錢對國家和金融機構帶來的後果和災難：

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢不僅破壞我國的金融體系,影響金融業的健康發展,而且還會對我國經濟建設和社會穩定產生嚴重的破壞作用。

四、我行所承擔的反洗錢義務、責任和權利：

鑑於洗錢犯罪的危害性,我們要跟洗錢活動做長期的鬥爭,反洗錢活動開展的意義是重大的，金融機構的內部控制要充分發揮金融機構在預防洗錢中的作用,金融機構的內部控制機制必不可少要建立大額、可疑資金交易報告制度，除了加於金融機構有關識別客户身份和保存記錄的一般性義務外,還應該對超過一定數額的現金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實預防洗錢風險。充分發揮金融系統在控制洗錢中的預防作用。

五、瞭解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施：

在開户和交易等服務時,我們應該做到嚴格核查客户的身份證件或者其他身份證明文件,並進行聯網審核客户身份證件的真實有效。由他人代辦業務的,同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確後才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬户的支付交易涉及違法犯罪活動的,應將其作為可疑交易按規定報告上級。在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件。

反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作,為了能更好的開展此項工作,在今後的工作中我們將嚴格按照人民銀行和上級行的要求,切實履行好反洗錢的法定義務,努力學習反洗錢的知識,不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以後的工作中,我們還應該經常的總結日常工作中的問題和不足,不斷尋求解決問題的新辦法新思路,為銀行反洗錢工作把好第一道關,讓反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務。維護國家的經濟金融安全。