反洗錢半年工作總結(精選多篇)

目錄

第一篇：反洗錢2014年半年總結第二篇：銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃第三篇：反洗錢工作總結第四篇：反洗錢工作總結報告第五篇：2014年反洗錢工作總結更多相關範文

正文

第一篇：反洗錢2014年半年總結

《反洗錢法》半年工作總結

今年是《反洗錢法》頒佈五週年，我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責時，充分利用培訓和集中宣傳與日常宣傳相結合等形式，現總結如下：

一、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內部設施和人力資源，宣傳反洗錢工作形勢、工作任務，學習反洗錢業務、展示反洗錢發展歷程、工作成效。開展員工反洗錢內部培訓基礎上，反覆組織重要部門業務部、營業部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務人員認真學習反洗錢法律法規，增強員工對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業反洗錢工作內容，依法履行反洗錢義務。制定了反洗錢組織機構規定，明確辦理業務時的客户身份識別制度---建立客户實名制度，我公司目前已實行承保、理賠時均需複印客户身份證件、核實真實有效的證明文件；客户身份資料與交易記錄保存制度---公司規定保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對可疑交易保管期限至少15年；大額交易與可疑交易報告制度---按照上級公司要求和人民銀行規定，發生大額交易或可疑交易，應當在次日上報報告，我公司2014年1月至至今未發生大額交易及可疑交易；反洗錢財務制度---加強現金管理，客户是單位的，原則上必須採用轉帳方式支付，客户要求以現金方式支付的，

必須提供加蓋單位公章或委託授權書的書面説明，並報經上級公司批覆。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時櫃枱上擺放有《反洗錢法》宣傳資料，充分發揮了面廣、輻射力強的優勢，營造宣傳氛圍，擴大宣傳範圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規定及有關知識。在今後的工作中我公司將繼續加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現象。反洗錢工作是一項長期而系統的工作，需要大力宣傳學習，我公司今後擬定對內認真組織員工學習反洗錢法律法規，提高員工認識，提升員工反洗錢工作能力，依法履行反洗錢義務；對外做好反洗錢宣傳及解釋工作，爭取客户的理解和支持。

第二篇：銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃

銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃

人民銀行市中心支行:

今年，我(本站 推薦)行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客户身份識別及客户盡職調查報告、規範大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

（一）組織機構建設方面

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年 2 月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年 12 月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究佈置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

（二）內控制度建設方面

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定後，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，並結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作佈置。

2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年 5 月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業機構要根據“瞭解客户”的原則，建立和完善客户身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

（三）履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671 筆，251.31億元；對私報送 59641 筆，608.63 億元。外幣可疑交易筆數 890 筆，23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆，23266.44 萬美元；對私82 筆，368.47 萬美元。

今年 10 月份，東城支行在業務運行過程中，發現 2 户 pos 個

體經營户，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12 月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客户盡職調查義務。我行各級機構認真執行客户盡職調查制度，嚴格執行福銀2014253 號《關於加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客户建立業務關係時，對個人客户要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客户，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、税務登記證等，以提供完整的客户信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取台帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填

報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作 總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線後，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映並反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。今年 3 月，根據

人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》（福銀調（2014）第45 號）要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及 8 個賬户自開户以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年 9月，省人行對現金存取較大客户進一步瞭解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 户對公客户、10 户個人客户的核查，我們佈置支行核查，並將核查情況上報省分行。

（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳採取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由於準備充分，吸引了過往羣眾和學生駐足諮詢。本次活動共接受諮詢 200 多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。

8 月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10 月份，根據省分行《關於統一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發文件，要求在宣傳週活動期間，支行每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街諮詢活動一次、營業大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 。 （省分行將以電子郵件方式發送） 同時，分行還印製反洗錢宣傳摺頁 2.6 萬份，發至各支行營業網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印製明年反洗錢賀卡，發至各行，由各行郵寄給客户，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識摺頁 500 多份；東山支行於 6 月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網點電視平台，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳範圍；雲霄支行安排反洗錢業務骨幹在建行儲蓄專櫃門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9 月 20 日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監測系統上線後存在問題進行規範指導。全市共有 64 位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防範反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，

同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

（1）根據省分行要求， 5 月份，佈置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄 15 個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存方面、賬户管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面 45個問題，對相關責任人 45 人次進行經濟處罰 2350 元。 各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

（3）積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行對我行雲霄支行開展反洗錢檢查，我們及時佈置支行做好檢查各項準備工作，並與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

二、明年反洗錢工作計劃

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從 oa、郵箱下載並收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每週四學習時間組織學習，並做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各單位組織學習，同時 擬為檢驗學習效果， 3 月份，在全行範圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育，擬 2 月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業務培訓。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專（兼）職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7 月份，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。擬於 6 月份、10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續沿着反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動期間，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街諮詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依託業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務（客户身份識別制度、建立客户身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查範疇，進行檢查。二是擬在5 月份，在全轄範圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是 9 月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。 5、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作。

第三篇：反洗錢工作總結

xx銀行反洗錢工作總結

自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提

供製度支持。

建立健全反洗錢的相關制度，一是制定並下發了《xx銀

行客户風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業務制度彙編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨櫃人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規範化。

三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供

人員保障。

為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下

幾方面着手進行：

1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別

是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用於登記反洗錢

內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接

受培訓人員近600人次。

3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些

文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確保客户身份識別制度和客户身份資

料和交易記錄保存制度的落實。

（一）建立事後監督審核制度，未進行核查的按嚴重差

錯處理。在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。對於單位和個人銀行結算賬户的有關信息、審批手續及開户申請等進行一户一檔保管，並保證賬户管理資料的完整性和合規性。

（二）認真執行《人民幣銀行結算賬户管理規定》，以

“瞭解你的客户”原則開立各類銀行結算賬户。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬户進行年檢，近幾年對公賬户年檢率均達到80%以上，對未通過賬户年檢的賬户堅決進行清理。

二是積極維護賬户系統信息，使賬户系統信息達到準確、真實。

（三）結合人民銀行2014年12月下發的《中國人民銀行關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬户相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀髮[2014]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外鬆、先易後難、先內後外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬户、假名銀行賬户、匿名銀行賬户及存款人身份不明銀行賬户進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。

五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬餘筆,金額9370億元;可疑交易76萬餘筆,金額4270億元。

通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內部控制、客

户身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢

宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展。

xx銀行

二〇xx年六月十九日

第四篇：反洗錢工作總結報告

完善制度 明確責任 落實措施 全面履行反洗錢義務

---xxxxx銀行反洗錢工作彙報

洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正常經濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產安全，損害金融機構聲譽，影響金融市場穩定，對國家的政治穩定、社會安定、經濟安全構成嚴重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質，從處置、離析到甩幹階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗着金融機構的反洗錢技防能力和專業水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構的法定職責，也是一項神聖的義務，我行作為一家新成立的農村金融機構，專業力量相對薄弱，軟硬件設施匹配不足，要紮實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領導多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，xx行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風險為本、預防為主”這根主線，以“客户身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統規則自動取數和人工智能分析相結合”為基礎，以“持續信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客户身份准入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數據上報四個環節，全面落實反洗錢工作。

一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領導下，嚴格按照“一法四規”的相關要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴格履行反洗錢義務，現將我行反洗錢工作彙報如下：

一、完善反洗錢組織架構，健全內控制度

一是行領導高度重視，成立了以行長xx同志為組長，以行長助理xx同志為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，由計財運營部負責全行的反洗錢工作。同時還明確了相關部門的工作職責和協調機制，所有部門配備專人負責日常反洗錢工作，做到了分工明確、責任明瞭，理順了反洗錢組織架構，逐步形成自上而下、部門聯動的管理體系。二是設立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規、懂業務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，將專業嫻熟、責任心強的業務骨幹，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業水平。 三是進一步修訂反洗錢內控制度，並制訂了多項工作細則和操作規程，確保各項操作規程能有效涵蓋業務品種和產品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內控制度。

二、強化內控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制

2014年，我行按照反洗錢方面有關法律、法規，結合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作質量與績效掛鈎，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛

鈎，增強了反洗錢工作的緊迫感、調動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導，重點關注客户身份識別的嚴密性、數據甑別的準確性和上報的時效性。隨着相關制度的實行，我行客户身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面瞭解客户，並核查、登記、留存相關資料及交易信息；存續期間的客户信息，能夠持續履行身份識別義務，變更的客户信息，能及時進行重新識別；客户的大額及可疑交易，能從客户的身份入手，瞭解款項來源及性質，掌握資金使用週期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性。客户風險等級劃分及時，並能運用機構信用代碼輔助開展客户身份識別和風險等級劃分工作。

三、加強反洗錢政策法規、規章制度和技能培訓工作

我行將反洗錢業務培訓作為學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，並持續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成全行聯動的反洗錢培訓。2014年6月份選派骨幹參加xx組織的村鎮銀行反洗錢專題培訓，下半年參加xx組織的反洗錢專項培訓。同時，自開業以來，固定每週二和週四為全行集體培訓時間，所有培訓要求做到有內容、有筆記、有考試、有總結，所有環節要求做到痕跡管理，並留存資料備查。2014年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培

訓4次，重點培訓以轉培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》等規章制度，並組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學習中交流反洗錢工作情況、學習國內外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風險交易識別能力，紮實推進反洗錢專業隊伍的培訓和建設工作。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

開業以來，多次組織員工到網點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，設點發放宣傳資料；節假日選擇主要街道路口、人口密集的商區，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊2014份，回答諮詢800人次；利用電子屏幕循環播放反洗錢宣傳標語，在營業大廳擺放反洗錢宣傳摺頁，供客户閲讀，進一步提高羣眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨櫃人員，有針對性地選擇客户，系統講解反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工和客户反洗錢的自覺性。

五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實

今年以來，我行在序時常規稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度的執行，投入更大的精力，並於2014年4月份對全行業務條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬户管理工作，對內審外查中發現的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，並就反洗錢業務流程，對臨櫃人員進行認真輔導，從目前運行情況來看，網點反洗錢工作操作比較規範，能夠按照相關制度要求辦理各項業務。

六、風險為本、預防為主，創新反洗錢工作思路

隨着計算機技術和網絡技術日新月異的發展，洗錢犯罪呈現出前所未有的跨國性、複雜性、隱祕性、技術性和高智能性特徵。如今，網上銀行業務、手機銀行及第三方平台全覆蓋式的多元化支付方式，在給結算支付帶來方便的同時，也給不法分子洗錢創造了便利。新形勢下的洗錢風險防範，可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構的科技實力和專業水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客户基礎比較單一，客户拓展以員工互薦為主，客户身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面瞭解客户羣體結構和資金使用特點。二是我行產品功能偏向傳統，目前電子銀行僅上線了網上銀行，我行的資金清算實行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內，客觀上杜絕了大額交易的發生，同時網銀客户端單筆和日交易限額設立20萬元以下，超額部分會落地處理，由櫃麪人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規範了各類業務操作流程，完善了大額資金審批制度，

加大了大額資金業務管理力度，客户取現5萬以上需提前預約；20-50萬以上轉賬由營業室負責人籤批，50萬以上由主管行領導籤批，能做到全面瞭解客户資金去向和用途；嚴格執行了大額轉賬查證制度，轉賬金額在 20 萬元以上有電話核實和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統建設和維護，全部由xx銀行專業團隊負責，我行共支付各項費用xx萬元，反洗錢數據的提取，有完善接口程序，系統功能強大，能在第一時間及時完善反洗錢政策法規的變化和新要求，保證了第一手數據的準確性、真實性和時效性。

反洗錢工作是一項長期而艱鉅的任務，特別是反洗錢管理工作，將由過去的“規則為本，向風險為本”轉換，這對我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續強化組織領導，明確工作職責，加大培訓力度，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。總而言之，要防範和遏制洗錢這種智能型、知識型犯罪，不僅需要從業人員高度的責任感和工作熱情，還必須培養通曉法規、熟悉業務、經驗豐富的反洗錢工作者，在防範洗錢犯罪鬥爭的第一線，我行將始終以維護國家金融安全和社會穩定為已任，嚴格執行反洗錢法律法規的相關要求，紮緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務。

第五篇：2014年反洗錢工作總結

2014年反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據反洗錢工作及的相關制度和規定及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，我信用聯社通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將我區農村信用社二〇一四年反洗錢工作總結如下：

一、 精心構建完善組織領導體系。

我聯社為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作領導小

組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，並確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、 加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加 強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層幹部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社

“瞭解客户”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員説明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，瞭解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、 從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查六證（營 業執照、法人身份證、企業代碼證、國税、地税、開户許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户；在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理

開户手續。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户；沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、 下一步工作打算：

（一）加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

（二）完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構

和制度。

（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高

反洗錢技能。

今後我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重

要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

農商行互市支行

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