2023年反洗錢工作總結精品多篇

公司反洗錢工作總結 篇一

銀行、保險、證券是金融行業的三個重要的組成部分。隨着經濟社會的迅速發展，經濟犯罪形式呈多樣化發展趨勢，這對金融業反洗錢工作提出了新的要求。證券行業作為資本市場的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種複雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護成功逃避執法機關的打擊，成為洗錢犯罪新的重點領域。

一、通過證券業渠道進行洗錢主要有下面幾種形式：

1、利用虛假賬户或他人賬户進行證券交易

主要表現為客户利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬户進行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權關係。

2、短期集中交易

客户開户後，短期內大量買賣證券然後迅速銷户。具體的表現形式為，客户開户後立即大量買賣證券，然後通過複雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然後迅速賣出股票變現，以買賣股票盈利方式模糊資金性質。

3、頻繁進行轉託管、撤指定

客户在證券經營機構開設證券資金賬户後，利用改變指定交易、轉託管方式實現股票份額的轉移，進而實現股票套現。比如開户人通過多次轉託管把股票轉到其他證券公司，然後將股票賣掉轉移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現資金的轉移，掩蓋資金流動痕跡。

4、通過證券公司內部不同賬户進行證券轉移

客户通過構造虛假事實，偽造各類證明文件到營業部辦股票過户手續，然後將股票賣掉，轉移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客户為了達到洗錢目的可能構造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業務從而實現證券轉移。

5 、通過投資公司轉移資金進行洗錢

洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉移到投資公司，通過投資公司進行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，並且沒有明顯的交易痕跡。

6 、通過併購上市公司，公司公開上市進行洗錢

一方面，洗錢分子在上市公司併購過程中尋找機會，把非法資金用於收購兼併上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購完成達到洗白及獲利目的後通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認購公司股份，成為原始股東當公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發生在籌建階段和增資擴股階段。

二、證券業營業部層面反洗錢對策

證券營業部是證券行業反洗錢工作的前線陣地，直接參與客户賬户的開立、撤銷，賬户資金監控，可疑行為上報等工作，肩負着重要的任務。上述六種反洗錢的形式中，營業部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業部層面必須針對反洗錢特點採取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。

1、加強從業人員對開户人員提供信息真偽的識別能力

在營業部開立賬户是進行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關的第一步。證券公司對開户需提供的資料要明確。一是客户身份識別的基本內容。這是對所有客户都要求的內容，具體可以包括現有客户身份基本信息中的內容，如自然人客户包括客户的姓名、性別、國籍、職業、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯繫方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、經營範圍、可證明該客户依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此，在現有的操作流程中，營業部從業人員要嚴格按照流程要求進程操作。提高從業人員對開户人員提供信息真偽的識別能力，降低虛假賬户的開立機會。

2、按客户類別和風險類別設置識別程序

分別規定不同的客户身份識別內容，證券業金融機構客户身份識別可以按照客户類別，如國內公司、國外公司、私人所有的公司、對衝基金、私募基金、居民、非居民、來自高風險地區的投資者、政治敏感人物等類別分別規定不同的客户身份識別程序和內容。對於高風險的客户應該採取持續的客户身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客户身份和交易目的。

3、加強可疑交易監控及上報

由於證券業的反洗錢工作比銀行業的更為複雜更難控制，因此證券行業更加註重對可疑交易的監控。目前營業部設置有風險及可疑交易監控專員，發現問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發現，因此這要求從業人員提高反洗錢敏鋭性，加強學習，提高識別能力。

4、加大基層營業部反洗錢知識培訓，提高全員反洗錢意識

由於洗錢犯罪的隱敝性、複雜性，在判斷是否為洗錢時需要較強的專業結算、外匯、工商、海關等相關知識。如果反洗錢工作人員僅限於理解法規的字面含義缺乏經驗與專業技能就不能真正發現洗錢的線索！ 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監管機關要通過舉辦各種業務培訓班來培養工作人員的專業技能提高工作人員的業務水平和對大額可疑交易的監測、分析水平。

銀行反洗錢年度工作總結 篇二

根據穗商銀髮字_號文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國税、地税、開户許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户；在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。

二、對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。

三、對現有的賬户進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬户（如營業執照過期或被註銷的），已通知客户儘快提供新的營業執照或辦理銷户手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬户100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬户20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬户發生與個人結算賬户之間(含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成e_cel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我行結算帳户帳户都能合規性地運 各單位結算賬户和個人結算賬户的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户；沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益為主題，開展宣傳活動。時間：__年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始佈置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。 員工為現場客户提供業務、反洗錢諮詢，講解“什麼是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識；圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾（尤其是客户）深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。 活動人員通過派發宣傳摺頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作鬥爭，維金融市場秩序。羣眾積極參與，瞭解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。 總結本次活動，達到了預期效果，讓羣眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人瞭解並認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩定。

反洗錢工作總結 篇三

從10月底到2014年11月開始，曲靖的反洗錢工作業務部門密切關注的需求和重點市政公司的反洗錢工作，仔細研究和實施反洗錢法律，充分認識到反洗錢工作的重要性，並按照反洗錢法律的中華人民共和國，金融機構的反洗錢規定，報告管理大筆交易和金融機構可疑交易的措施，管理辦法客户識別和客户身份資料和交易記錄的金融機構和其他有關法律、法規以及公司的規章制度，同時結合宣傳和培訓，繼續提高員工反洗錢工作意識，進一步完善工作機制，加強對各業務的監督，努力提高反洗錢識別水平。本次反洗錢宣傳活動的工作總結如下:

1、主要工作完成情況及反洗錢效果

（一）採取多種形式宣傳實施反洗錢法

1、反洗錢培訓:宣傳和執行反洗錢法。利用晨會時間，有針對性、有彈性地開展每月兩次的反洗錢培訓。培訓主要側重於反洗錢法律細則的實施反洗錢措施和補充規定，細則實施反洗錢工作的業務管理和有關補充規定等培訓的主要目的是進一步推廣反洗錢的基本知識，主要從應盡的反洗錢義務和未按要求履行反洗錢義務的法律責任等方面進行分析。簡單介紹了反洗錢的知識。通過培訓，我們大大提高了對反洗錢的認識。

認真開展反洗錢月度宣傳活動。根據公司的通知貨運公司的通知執行反洗錢宣傳活動和有關市政公司文件精神，2014年10月，我們部門開展反洗錢特別宣傳和教育活動的主題“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”。多渠道、多渠道宣傳活動。活動內容針對性強，宣傳效果良好。

2、舉辦反洗錢知識考試。為了促進反洗錢法等法律法規的學習和宣傳，使員工瞭解和掌握反洗錢法律法規，更好地履行反洗錢義務，曲靖市營業部根據曲靖市人民銀行中心支行對本次反洗錢活動的要求，結合我們營業部的具體情況，進行了反洗錢知識的考核。極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質，有效地促進了反洗錢工作的發展。

3、根據公司反洗錢工作的要求，及時登記、識別、審查和檢查可疑交易，保存和保管客户信息；每月按時上報反洗錢報表，並根據實際情況撰寫季度反洗錢總結。

在銷售過程中，通過定期提取可疑交易數據，手動識別可疑交易，並逐個保留可疑交易識別軌跡。加強對大額交易的審計。根據公司的反洗錢工作要求，我們的業務部門應當使大量交易相關信息登記，及時報告反洗錢小組的審查和鑑定，並嚴格實施管理辦法的規定報告大量事務和金融機構可疑交易；

按照規定向市政公司和當地人民銀行報送可疑交易報告和場外監管信息。